自分基準

自分の思ったことを気ままにメモ代わりに書いていこうかと

買付けをやめた投資信託

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今年から投資信託の買付けをしているのだがその中で以前は買付けをしていたが、買付けをやめた投資信託がある

現在、買付けしている投資信託

現在、買付けをしている投資信託は15件、定期的に+αで買い増ししているものもあるが基本的には全て毎日100円づつ買付けしている。

  1. 楽天・米国高配当株式インデックス・ファンド
  2. 楽天・全米株式インデックス・ファンド
  3. 楽天・全世界株式インデックス・ファンド
  4. たわらノーロード NYダウ
  5. たわらノーロード 先進国株式
  6. <購入・換金手数料なし>ニッセイ 外国株式インデックスファンド
  7. iシェアーズ 米国株式インデックス・ファンド
  8. iFree S&P500インデックス
  9. iFree NYダウ・インデックス
  10. SBI・全世界株式インデックス・ファンド(雪だるま(全世界株式))
  11. SBI・先進国株式インデックス・ファンド(雪だるま(先進国株式))
  12. eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)
  13. eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
  14. eMAXIS NYダウインデックス
  15. eMAXIS Slim 先進国株式インデックス

基本的にはアメリカへ投資するものを基準に選んでいる、中には全世界や先進国と行った分散をしているものもあるがあくまで主として買付けをしているものは米国への投資信託である。

解約した投資信託

買付けを止めて、解約したした投資信託以下の3つである

  1. eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)
  2. SMT ダウ・ジョーンズ インデックス・オープン
  3. ひふみプラス

eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)

eMAXIS Slimはとても優れた投資信託だと思う。信託報酬も低くかつリターンも他の投資信託に引けを取らない、しかしながら私は投資信託に置いては米国への投資をメインに考える様にシフトしたため分散はとても素晴らしいのではあるが解約することにした。

トータルリターン:+41円

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SMT ダウ・ジョーンズ インデックス・オープン

こちらも素晴らしい商品であると思う。他の投資信託とくらべて、やや信託報酬が高い気はしたもののダウに対して投資ができる投資信託は少なく、全体的に信託報酬も高い

こちらも信託報酬が0.54%と最近の投資信託の中では高い方であると思う。現在、eMAXIS NYダウインデックス(信託報酬:0.648%)を積み立てており、こちらと比べると低いのだが信託財産留保額が0.2%かかってしまうので買い付けるのを止め解約することにした。

トータルリターン:+169円

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ひふみプラス

私の買付けをしている投資信託の中で唯一のアクティブファンドであり、日本を主とした投資信託であった。

信託報酬は1.0584%と私が保有している投資信託の中で1番高く、0.2から0.3%で運用しているものとでは3~5倍もの差があるのだが以前、放送されたカンブリア宮殿での藤野 英人氏の投資に対する考え方が素晴らしいなと思い、また氏の書いた投資家が「お金」よりも大切にしていること (星海社新書)を読んだのだが悪くないと思えたので、分散効果かも期待してひふみプラスを買い付けていた

しかし、最近はあまり成績が優れていない日々が続いた。
投資である以上毎回、高パフォーマンスを維持し続けるのは不可能であり時にはマイナスになってしまう時は必ず訪れる

本来であれば下げているこの時期は絶好の買い増し機会なのだが、私は解約することにした。理由としては当初の投資ビジョンをずれている様な気がしたため。

氏の投資対象は中小企業等に直接尋ねて投資すべきか判断しているものだったと思っているが、最近では資金が増え続けているため投資対象がAmazonやVISA、Microsoftなど米国株へシフトしまっている。 上記の会社に投資するのであればアメリカへの投資する投資信託を買付けるのであまり意味がない気がしてきてしまった事が1つ

また、企業の価値の判断を期待していたのだが大塚家具の売却が遅いのも疑問がある。通常であればさっさと売却するものだと思うのだが何故保有し続けたのかがよく分からなかった事が1つ

最近ではTATERUの件もあるが、まぁ企業が不正をしているのを見抜けというのは監査法人でもないし難しいだろうという事で仕方が無いかなぁという思い(それでも掴んでいる事に対して運が悪いなぁとは思う)

ひふみプラスの投資パフォーマンスはとても良いもので今後も良い利益を顧客にもたらして欲しいとは思うが、運用資金が増えてしまっているため上手く投資先が選べてないと思う。ある程度資金が抜けるか新規募集も停止してはいいのでは?と思う

トータルリターン:-2,855円

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eMAXIS NYダウインデックス

解約した投資信託は上記の3件だがeMAXIS NYダウインデックスも一時解約した(未だに積み立てている)

こちらを解約した理由は間違えて一般口座で買付けをしてしまったため。

一般口座で買い付けてしまったからコレ確定申告必要なん?(今年は損失が出ているのでどの道する予定ではあるが)

トータルリターン:+390円

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